• надеяться на других, ждать, что кто-то придет и все за вас сделает;
• нервничать и суетиться;
• отчаиваться и паниковать даже в самых безнадежных случаях;
• решать вопросы силой, если есть хотя бы малейшая надежда решить их миром.
Основные виды мошенничества, с которыми наиболее часто приходится встречаться в повседневной жизни.
Согласно статистическим данным, за последние пять лет ежегодно факты мошенничества составляют 30-40% от общего количества выявленных экономических преступлений, за четыре месяца 2005 года службой БЭП выявлено 1559 преступлений, связанных с мошенничеством", - об этом в среду сообщил журналистам первый заместитель начальника ГУВД Москвы генерал-майор милиции Александр Иванов.
По его словам, анализ раскрытых преступлений позволяет выделить основные виды мошенничеств общеуголовной направленности, совершаемые:
- в отношении юридических и физических лиц путем создания различных фиктивных фирм;
- при получении кредитов, выдаваемых коммерческими банками;
- при провоцировании ДТП;
- при подбросе денежной "куклы";
- под видом различных благотворительных лотерей;
- а также мошенничества, совершаемые под предлогом гадания, снятия порчи;
- под видом работников органов социального обеспечения.
Продажа или аренда чужой жилплощади.
Аренда с последующей продажей.
Квартира или дом снимается у владельца, при этом аферисты завладевают оригиналами правоустанавливающих документов (или по копиям фабрикуют их), после чего мошенники выставляют такой объект на продажу. Один из членов преступной группы выдает себя за собственника (идеальный случай, если при этом удается завладеть его паспортом или получить новый взамен "утерянного" ), и на объект рано или поздно находятся покупатели. Далее следует либо лжеоформление, либо получение авансов с нескольких "клиентов", после чего мошенники скрываются.
Мнимая смерть владельца или лжезавещание.
Одно из последних "изобретений" аферистов при продаже чужой жилплощади - фабрикация фальшивых свидетельств о смерти на живого человека. Один гражданин, уезжая на год за границу, сдал свою квартиру фармазонам (при этом они заплатили вперед). После этого мошенники купили у своих коллег бланк свидетельства о смерти, вписали туда данные хозяина, сфабриковали завещание и обратились в государственную нотариальную контору за свидетельством о праве на наследование квартиры, которое через полгода было получено. После аферисты продали жилплощадь первому попавшему в их сети "клиенту". Последствия не самые приятные .
Сам себе эксперт (проверка физического лица на мошенничество).
Основные этапы проверки физического лица - собственника некоммерческого объекта недвижимости:
· Проверка паспорта клиента.
Проверка клиента по базам данных. Формально базы данных закрыты для рядовых граждан, однако, имея знакомых в правоохранительных органах или обратившись в детективное агентство или службу безопасности риэлтерской фирмы), можно получить всю необходимую информацию. Итак, типовая проверка проводится по следующим базам:
· Центральное адресно-справочное бюро ГУВД (ЦАСБ)
По этой милицейской базе можно установить следующие сведения: фамилия, имя, отчество гражданина, дата и место рождения, серия и номер паспорта, прописка, числится ли человек как пропавший без вести (или паспорт утерянным). Если гражданин состоит в браке, то дополнительно предоставляются аналогичные сведения о супруге.
· Зональный информационный центр (ЗИЦ).
Через ЗИЦ сотрудники милиции получают следующие сведения: наличие у гражданина судимостей, в том числе снятых, погашенных, с условным отбыванием наказания, в также с отсрочкой исполнения приговора. ЗИЦ предоставляет информацию, не числится ли проверяемое лицо в федеральном розыске.
· База данных городской телефонной сети.
В Москве - МГТС, или "единый государственный телефонный справочник". По этой базе можно установить номер телефона по адресу, и наоборот.
Единый государственный реестр прав (ЕГРП).
Это база данных собственников объектов недвижимости.
· База данных главного нарколога.
Содержит сведения о лицах, состоящих на учете в наркодиспансере (как злоупотребляющие алкоголем, наркотическими или токсическими веществами), а также о гражданах, в отношении которых состоялось судебное решение о признании их ограниченно дееспособными с назначением попечителя.
Все из указанных баз данных, за исключением в какой-то степени МГТС и ЕРГП, являются официально "закрытыми" для рядовых граждан, что привело к активному их распространению пиратскими способами. Так же можно воспользоваться соответствующими сайтами в Интернете (типа (Прописка", "Розыск", "Москва-2003" и др.).
· Проверка правоустанавливающих документов по сделке
Если на первую встречу с покупателем продавец пришел только с копиями (или интересы последнего представляет поверенный), то принятие окончательного решения по сделке следует отложить до момента просмотра оригиналов документов, а вступать в денежные отношения с продавцом можно только после всесторонней экспертизы личности последнего, пакета документов по сделке.
· Беседа с соседями.
После того как Вы посмотрели квартиру или дом, дождитесь ухода хозяев и позвоните в двери соседей. Честно расскажите о цели своего визита - хочу купить квартиру (дом), поэтому интересуюсь, кто здесь жил раньше, не было ли у бывших собственников каких-либо конфликтов и претензий друг к другу. Можно связаться с соседями по телефону. По базе данных "адрес по телефону" (в Москве - МГТС) вы находите координаты квартир, расположенных на одной лестничной площадке с проверяемой. После этого звоните туда, представляетесь, честно говорите о цели звонка и получаете от граждан необходимую информацию (можно и послушать соседа, и задать ему ряд наводящих вопросов).
Мошеннические операции в банках
В банковской сфере злоупотребления со стороны персонала достаточно распространенное явление. Мировая практика показывает, что в мелких банках злоупотребления случаются гораздо чаще, чем в крупных. Это связано в первую очередь с совмещением в мелких банках одним человеком нескольких должностей, что позволяет совершить хищение в качестве кассира, а потом скрыть его в качестве бухгалтера.
Отечественные банки в большинстве своем по мировым стандартам являются мелкими. Кроме того, отечественный бизнес проходит сейчас этап высокой криминализации и мелкие банки легче подпадают под влияние криминальных структур или даже создаются ими. Достаточно распространены клиенты ("кидалы"), которые берут кредит, заранее не намереваясь его возвращать. Работники банков, имеющие небольшую по мировым стандартам оплату труда, часто подкупаются. Много "карманных" банков, которые ориентированы на обслуживание своих учредителей. Таким учредителям часто даются фактически бесплатные кредиты и за возвратом которых не особенно тщательно следят.
Скачать реферат